1. Quy trình định danh khách hàng là gì?

1.

Quy trình định danh Khách hàng là quy trình xác thực danh tính của Khách hàng khi tham gia đăng ký mở tài khoản tại bất kỳ Ngân hàng nào.

Übank đang áp dụng hai phương thức chính để nhận biết và xác thực danh tính của Khách hàng, bao gồm:

Định danh trực tuyến (e-KYC): Đây là quy trình bắt buộc phải thực hiện khi mở tài khoản bằng ứng dụng Übank. Ứng dụng sẽ yêu cầu bạn cung cấp hình ảnh 2 mặt CMND/CCCD, chụp một tấm ảnh chân dung, điền thông tin cá nhân để xác thực danh tính. Sau khi được xác thực thành công, bạn có thể tiếp tục các bước theo yêu cầu của ứng dụng và hoàn tất mở tài khoản. Tài khoản của bạn sẽ có giới hạn trên tổng hạn mức giao dịch ghi nợ (bao gồm chuyển khoản, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn…) không vượt quá 100 triệu đồng/tháng.

Định danh bằng cuộc gọi Video (Video KYC): Bên cạnh việc bắt buộc phải hoàn tất quy trình định danh trực tuyến khi tham gia mở tài khoản, bạn cần phải thực hiện thêm quy trình định danh thông qua cuộc gọi Video trong hai trường hợp.

Trường hợp 1: Bạn đang sử dụng ứng dụng Übank để mở tài khoản nhưng thông tin cá nhân và chứng từ bạn cung cấp cần được đánh giá thêm sau khi bạn hoàn tất đăng ký. Đội ngũ Übank sẽ yêu cầu bạn thực hiện một cuộc gọi video để xác thực danh tính. Sau khi được xác thực thành công, bạn có thể tiếp tục các bước theo yêu cầu của ứng dụng và hoàn tất mở tài khoản. Tài khoản của bạn sẽ không bị giới hạn trên hạn mức giao dịch ghi nợ (bao gồm chuyển khoản, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn…).
Trường hợp 2: Bạn đã mở tài khoản với hạn mức giao dịch ghi nợ (chuyển khoản, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn…) không quá 100 triệu/tháng nhưng bạn có nhu cầu giao dịch nhiều hơn. Bạn có thể yêu cầu định danh thông qua cuộc gọi video bằng ứng dụng Übank để xác thực danh tính. Sau khi được xác thực thành công, tài khoản của bạn sẽ không bị giới hạn trên hạn mức giao dịch ghi nợ (bao gồm chuyển khoản, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn…).

2. Quy trình định danh trực tuyến (e-KYC) là gì?